Прогноз денежных потоков: 12 месяцев, сценарии, кассовые разрывы (Excel + HTML)

Прогноз денежных потоков: 12 месяцев, сценарии, кассовые разрывы (Excel + HTML)

⚡ ЧТО ВНУТРИ И КАК ЗАПУСТИТЬ — КРАТКО

ФОРМАТ: 2 файла — cashflow.xlsx (живые формулы) + index.html (офлайн, без интернета)

ОТКРЫТЬ: Excel 2016+ / LibreOffice / Google Sheets; HTML — любой браузер

СТРУКТУРА: листы «Ввод» и «Прогноз» + график остатка; сценарий — ячейка B2 листа «Ввод»

ФОРМУЛА: остаток месяца = поступления − платежи + остаток предыдущего; красная строка = кассовый разрыв

СЦЕНАРИИ: база · оптимистичный (+15% прихода) · пессимистичный (−20% прихода, +10% расходов)

ЛИЦЕНЗИЯ: личное использование, перепродажа запрещена (README.txt в архиве)

ПРОВЕРЕНО: 26 автотестов, включая паритет Excel↔HTML до рубля

КАССОВЫЙ РАЗРЫВ ВИДЕН ЗА МЕСЯЦЫ ДО ТОГО, КАК ДЕНЬГИ КОНЧАТСЯ

Двенадцатимесячный план движения денег: приход → платежи → итог месяца → остаток на конец (накопительно). Кассовые разрывы подсвечиваются красным заранее. Три сценария одной кнопкой: база, оптимистичный (+15% приход), пессимистичный (−20% приход, +10% расходов). Два файла — одна и та же модель: Excel с живыми формулами и офлайн HTML-приложение.

ЧТО ВНУТРИ:
• Excel (cashflow.xlsx): лист «Ввод» (остаток, 12 месяцев, сценарий 1/2/3) + лист «Прогноз» с живыми формулами, красной заливкой разрывов и графиком остатка
• HTML (index.html): та же модель офлайн — правка сумм прямо в таблице, сводка «минимум кассы и месяц минимума», график, тёмная и светлая темы
• CSV импорт/экспорт («;», UTF-8 — открывается в Excel)
• Демо-данные веб-студии уже внутри: полный год посчитан, правьте под себя
• Сводка: месяцы с разрывом, первый разрыв, глубина

ДЛЯ КОГО:
• Малый бизнес и самозанятые: хватит ли денег на 12 месяцев вперёд
• Когда нужен кредит/кредитная линия и на какой срок
• Что будет, если выручка просядет на 20% — сколько продержитесь
• Планирование крупных трат без риска «встать» посреди года

ПРОВЕРЕНО ПЕРЕД ПРОДАЖЕЙ:
• 26 автотестов: накопление остатков месяц-в-месяц, сценарии ровно по формуле, флаги дефицита, минимум кассы, CSV туда-обратно с кавычками и BOM, крайние случаи
• ПАРИТЕТ EXCEL↔HTML ДО РУБЛЯ: движок формул пересчитал xlsx — остатки совпали с HTML-моделью в обоих сценариях
• Живой браузерный тест: 12 строк, правка ячейки пересчитывает итог, разрывы красные
• Скриншоты — с реальной работающей программы

Гарантия: замена или возврат. Файлы доставляются автоматически сразу после оплаты.

СМОТРИ ТАКЖЕ:
⟶ Канбан-доска PRO: задачи, проекты и цели офлайн — plati.market/itm/6182288
⟶ Калькулятор ипотеки и досрочных платежей (Android/ПК, работает офлайн) — plati.market/itm/6111617
⟶ Фин-трекер фрилансера — доходы, расходы, налоги, клиенты (Excel с формулами) — plati.market/itm/6101440
⟶ Прибыль продавца Plati.Market PRO 2026 — Excel-калькулятор: реальная комиссия с карты ~10%, а не 1,5% (проверено на выплатах) — plati.market/itm/6164461

СМОТРИ ТАКЖЕ — инструменты для файлов и расчётов:
⟶ PDF инструменты — объединить, разделить, сжать, повернуть (батч) — plati.market/itm/6106960
⟶ Извлечение изображений из PDF — массово, без потери качества — plati.market/itm/6123181
⟶ EXIF-редактор фото — GPS, дата, камера, батч-удаление — plati.market/itm/6124028
⟶ Синхронизация субтитров SRT — сдвиг, по частям, FPS — plati.market/itm/6121194
⟶ Кредитный и ипотечный калькулятор PRO: аннуитет, дифференцированный, вычеты — plati.market/itm/6175694